Program Mentoringowy Online
Poznaj sposoby działania Banków, Inwestorów i Funduszy
Program Mentoringowy Online
Wykorzystując zdobytą wiedzę i kontakty:
Zaoszczędzisz czas!
Zaoszczędzisz pieniądze!
Zwiększysz skalę działania!
Finansowanie zewnętrzne pozwala deweloperom na realizację większych projektów przy użyciu mniejszej ilości własnych środków. To właśnie dzięki wykorzystaniu dźwigni finansowej możesz znacznie zwiększyć potencjalny zwrot z inwestycji, jednocześnie minimalizując własne ryzyko.
Opcja 1
Masz 2,5 mln i realizujesz projekt w 100% za gotówkę
Budujesz 500 PUM i zarabiasz 35% na projekcie
Twój zysk wynosi 875 tys. zł
Opcja 2
Masz 2,5 mln i realizujesz projekt w 75% za kredyt
Budujesz 2000 PUM i zarabiasz 25% na projekcie
Twój zysk wynosi 2,5 mln zł
Mój program pomoże Ci zrozumieć te i inne strategie finansowe, które są niezbędne do skutecznego i zyskownego zarządzania projektami deweloperskimi.
Zakres programu
Poznasz szczegółowe aspekty finansowania projektów deweloperskich i zwiększysz skuteczność Twoich inwestycji. Zapewniam intensywną, wiedzę skoncentrowaną wokół kluczowych elementów niezbędnych do sukcesu w branży.
Skupiam się na konkretnych strategiach i narzędziach, które pomogą Ci zrozumieć i przeprowadzić proces tworzenia rentownego projektu deweloperskiego od początku do końca. Przybliżę Ci świat spółek celowych i przedstawię praktyczne metody oceny i zwiększania rentowności projektu. Zapewniam również wiedzę niezbędną do efektywnego i bezpiecznego zarządzania finansami projektu, od planowania budżetu po finalizację transakcji.
Podczas programu będziesz mieć możliwość zadawania szczegółowych pytań Ekspertom i wymiany doświadczeń z innymi uczestnikami, co pozwoli Ci zbudować solidne podstawy do skutecznego zarządzania własnymi inwestycjami.
01 Spółka celowa i rentowność projektu
- Formy prawne projektów deweloperskich
- Wnoszenie kapitału do spółki celowej
- Doświadczenie wspólników i zespół
- Wstępna rentowność i sposoby jej oceny
- Sesja Q&A na ZOOM
02 Podstawowe dokumenty
i sposoby ich oceny
- Kosztorys budowlany
- Harmonogram rzeczowo-finansowy
- Biznesplan Inwestycji
- Operat szacunkowy
- Sesja Q&A na ZOOM
03 Wymagania banków finansujących
- Wymagania podstawowe
- Proces kredytowy
- Stosowane zabezpieczenia transakcji
- Lista wymaganych dokumentów
- Sesja Q&A na ZOOM
04 Model finansowy projektu
- Kwoty netto, brutto, rotacja VAT-em
- Rachunki powiernicze i płatności transz Klientów
- Model finansowy i przepływy w projekcie
- Model finansowy przykładowej inwestycji
- Sesja Q&A na ZOOM
05 Źródła Finansowania Projektu
- Kapitał własny i sposoby jego wnoszenia
- Kapitał obcy i źródła jego pozyskiwania
- Kredyt deweloperski i kredyt VAT
- Wpłaty Klientów na rachunek powierniczy
- Inwestor Strategiczny Pasywny (pożyczka/udziały)
- Transakcja trójstronna z depozytem notarialnym
- Emisja obligacji zabezpieczonych i niezabezpieczonych na nieruchomości
- Finansowanie Equity — emisja akcji spółki
- Finansowanie z Funduszu Inwestycyjnego
- Finansowanie Wspólnikiem (udziały)
- Finansowanie Sprzedającym działkę
- Finansowanie Generalnym wykonawcą
- Inne narzędzia i źródła finansowania
- Sesja Q&A na ZOOM
06 Komercjalizacja projektu i case study
- Wymóg przedsprzedaży – jak sobie z nim radzić
- Marketing inwestycji – złote zasady
- Modele sprzedaży stosowane projektach
- Case Study projektu
- Sesja Q&A na ZOOM
Spotykamy się online w małej grupie (10-12 osób)
6 spotkań na Zoom
Omawiam kolejno kluczowe elementy dotyczące przygotowania i przeprowadzenia finansowania projektu deweloperskiego. Case study i wymiana doświadczeń.
w czasie 2-3 godzin
Każdy z uczestników ma możliwość zadawania pytań na platformie ZOOM, a ja oraz Eksperci na nie odpowiadamy. Uczestnicy wymieniają się swoimi doświadczeniami.
w okresie 2 tygodni
Wszyscy uczestnicy otrzymują wzory dokumentów, dotyczących realizacji finansowania projektu, załączniki i dostęp do nagrań video z każdego spotkania.
Dla kogo jest ten program?
Deweloperów i osób planujących rozpocząć działalność w branży nieruchomości
Osoby te mogą znacznie skorzystać na praktycznej wiedzy z zakresu finansowania projektów deweloperskich.
Osób zainteresowanych finansami w deweloperce
Uczestnicy, którzy poszukują dogłębnego zrozumienia finansowania inwestycji, zarządzania ryzykiem, i tworzenia modeli finansowych.
Osób poszukujących wiedzy o wymaganiach banków finansujących
Program dostarcza szczegółowej wiedzy o procesach kredytowych i wymaganiach banków od osób z dużym doświadczeniem.
Osób chcących rozwijać swoje projekty w oparciu o solidne podstawy finansowe
Program oferuje praktyczne narzędzia i wiedzę niezbędną do efektywnego zarządzania finansami projektu.
Osób gotowych do aktywnego uczestnictwa i wymiany doświadczeń
Program zakłada interakcję i współpracę z innymi uczestnikami, co jest kluczowe dla efektywnego uczenia się.
Dla kogo nie jest ten program?
Osób bez zainteresowania branżą nieruchomości
Program jest specjalistyczny i skupia się na konkretnych aspektach deweloperki.
Specjalistów z zaawansowaną wiedzą w branży
Program może nie wnosić nowych informacji dla osób, które już mają głęboką wiedzę na temat finansowania projektów deweloperskich.
Osób poszukujących ogólnej wiedzy biznesowej
Program koncentruje się na bardzo specyficznych aspektach finansowania w nieruchomościach.
Osób, które nie są zainteresowane aktywnym uczestnictwem w sesjach online
Program wymaga aktywnej interakcji i zaangażowania. Nie jest dla osób, które chcą pozostać teoretykami i nie wykorzystać wiedzy w praktyce.
Osób, które nie są gotowe na współpracę i wymianę doświadczeń
Program zakłada, że uczestnicy będą chętni do współpracy i dzielenia się własnymi doświadczeniami.
Co otrzymujesz?
Wzory dokumentów wykorzystywanych w transakcjach
Automatyczny dostęp do prywatnej grupy na Facebooku
Dostęp do specjalistów, z którymi na co dzień współpracuję
Grupowe sesje konsultacyjne podczas każdego spotkania
Dostęp do całej mojej wiedzy i doświadczenia
Weryfikację planowanego projektu w jednym z banków
Bezterminowy dostęp do nagrań video z Programu
Możliwość bezpłatnego uczestnictwa w kolejnych edycjach
Sprawdzone schematy działania, które zaoszczędzą Ci dziesiątki, a nawet setki tysięcy złotych!
Dostęp do Prywatnych Inwestorów
Dostęp do Funduszy Inwestycyjnych
Dostęp do Mentorów oraz Partnerów Programu
Dodatkowo:
Otrzymujesz bezpłatny dostęp do portalu biznesowego B2B dla Inwestorów na którym znajdziesz unikatowe oferty Off Market oraz zmieścisz swoje ogłoszenie!
Otrzymujesz też 2 godziny indywidualnych konsultacji ze mną na ZOOM lub telefon o wartości 1230 zł brutto!
Otrzymasz zniżkę w wysokości ceny Programu Mentoringowego (4 305 zł) jeśli zdecydujesz się na usługę pozyskiwania finansowania za moim pośrednictwem!
Twoja inwestycja
Akademia
Video
[krok 1]
1 845 zł
1 500 zł + VAT 23%
- Sześć głównych modułów z nagraniami wideo. Łącznie 22 lekcje ze szczegółowym omówieniem przygotowania i przeprowadzenia finansowania projektu. Czas wszystkich nagrań to ponad 6 godzin,
- Spółka celowa i rentowność projektu
- Kluczowe dokumenty i sposoby ich oceny
- Wymagania banków finansujących
- Model finansowy projektu
- Źródła finansowania projektów
- Komercjalizacja projektu i case study
- Prezentacje pdf do każdej lekcji,
- Pliki audio do odsłuchania w formacie mp3,
- Bezpłatny dostęp do wewnętrznego portalu biznesowego B2B dla Inwestorów,
- Nagrania bonusowe na łączny dodatkowy czas 90 minut.
Dostęp na 12 miesięcy
1 845 zł
Program Mentoringowy Online [krok 1 + krok 2]
„Finansowanie Inwestycji Deweloperskiej Bez Ryzyka”.
4 305 zł
3 500 zł + VAT 23%
- Interaktywne konsultacje dotyczące finansowania projektów w grupie 10-12 osób,
- Nagrania wideo z sesji konsultacyjnych. Łączny czas nagrań sesji mentoringowych to około 14-16 godzin,
- Materiały dodatkowe – załączniki do programu w formatach Pdf, Excel, Mp3,
- Bezpłatny dostęp do wewnętrznego portalu biznesowego B2B dla Inwestorów,
- Dostęp do Partnerów Programu Mentoringowego,
- Pozostałe elementy Programu Mentoringowego Online oraz dodatkowe bonusy.
Dostęp bezterminowy
4 305 zł
Mini Akademia Video [moduł 1]
- Pierwszy z 6-ciu modułów z nagraniami wideo dostępny na 12 miesięcy. Łącznie 4 lekcje z omówieniem tematyki Spółki Celowej i wstępnej rentowności projektu z łącznym czasem nagrań 45 minut.
- Formy prawne projektów deweloperskich (lekcja 1)
- Spółka celowa SPV (lekcja 2)
- Wnoszenie kapitału i doświadczenie wspólników (lekcja 3)
- Wstępna rentowność projektu (lekcja 4)
- Prezentacje pdf do każdej lekcji,
- Piliki audio do odsłuchania w formacie mp3,
- Nagrania bonusowe na łączny czas 90 minut
Rekomendacje niektórych Absolwentów
Rekomendacje Video niektórych Absolwentów
Prowadzący program
Paweł
Pilarczyk
Prezes Zarządu
Finance & Business
Consulting Sp. z o. o.
1 miliard + pozyskanych środków dla swoich Klientów
20 lat doświadczenia biznesowego
Współautor książki o zarządzaniu finansami
2 500 + uczestników webinarów na żywo
1000 + członków grupy „finanse dewelopera na Facebooku”
100 + Absolwentów Programu Mentoringowego Online
Od 20 lat pracuje w branży finansowej. Wcześniej Dyrektor Banku, obecnie Konsultant biznesowy, twórca portalu jakfinansowac.pl w ramach, którego rozwija projekt finanse dewelopera. Twórca portalu biznesowego dla przedsiębiorców idf.pl Współpracuje z Bankami, Funduszami oraz Inwestorami Strategicznymi w obszarach pozyskiwania finansowania i komercjalizacji inwestycji deweloperskich. Doświadczony menadżer. Rozwija własne firmy w obszarach finansów i nieruchomości.
Partnerzy Programu
Biura Prawne
Specjalizacja w obsłudze deweloperów
Biura podatkowe
Specjalizacja w obsłudze deweloperów
Biura Maklerskie
Pozyskiwanie inwestorów do projektów budowlanych oraz emisje papierów wartościowych
Agencja Marketingowa
Strony www inwestycji, karty lokali, wizualizacje, spacery wirtualne, strategia marketingowa
Land Deweloperzy
Sprzedaż działek pod inwestycje oraz gotowych projektów z pozwoleniem na budowę
Fundusze Inwestycyjne
Finansowanie inwestycji deweloperskich
Banki Spółdzielcze i Komercyjne
Finansowanie inwestycji deweloperskich
Inwestorzy Pakietowi
Inwestorzy kupujący kilka/ kilkanaście/ kilkadziesiąt lokali od deweloperów na cele inwestycyjne
Broker Kredytowy
Kredyty hipoteczne dla nabywców lokali od dewelopera na terenie całego kraju
Zewnętrzne Sieci Sprzedaży Lokali
Sprzedaż lokali od deweloperów o zasięgu ogólnopolskim
Grupa Zakupowa
Materiały budowlane dla deweloperów
Aranżacja i Wykończenia wnętrz
Firmy zajmujące się aranżacją i wykańczaniem lokali „pod klucz”
SEKCJA FAQ
Czym różni się Program Mentoringowy od innych form edukacji w tym obszarze?
Program Mentoringowy skupia się na praktycznych aspektach finansowania projektów deweloperskich. Oferuje interaktywne sesje z Ekspertami, dostęp do specjalistycznej wiedzy i narzędzi oraz współpracę z grupą podobnych przedsiębiorców. Daje też możliwość współpracy z grupą Partnerów Programu oraz korzystania (bezpłatnie na czas nieokreślony) z portalu ofert biznesowych dla Inwestorów.
Program skupia się szczegółowo na obszarze finansowania projektów. Przedstawiam w nim kilkanaście metod, które można zastosować żeby sfinansować swoje projekty.
Jakie tematy są omawiane podczas programu?
Dokładny zakres tematyczny programu znajduje się na górze tej strony w rozwijanym menu. Program obejmuje 6 modułów tematycznych, takich jak: formy prawne projektów deweloperskich, wymagania banków finansujących, podstawowe dokumenty i ich ocenę, modele finansowe projektów, dostępne źródła finansowania i komercjalizację inwestycji.
Czy program jest odpowiedni dla początkujących deweloperów?
Tak, program jest zaprojektowany zarówno dla osób rozpoczynających swoją przygodę z deweloperką, jak i dla tych, którzy mają już doświadczenie, ale chcą poszerzyć swoją wiedzę i sieć kontaktów. Część merytoryczna programu to Akademia Video, która zostaje uzupełniona i interaktywne konsultacje grupowe oraz specjalistyczne dokumenty.
Jakie są najczęstsze błędy początkującego dewelopera i jak ich unikać?
Dużo tego jest 🙂 Podczas programu szczegółowo analizuje konkretne przypadki i dzielę się praktycznymi wskazówkami, które pomagają unikać typowych błędów, takich jak niewłaściwe planowanie finansowe czy brak zrozumienia dla wymagań prawnych i rynkowych. Kolejnym standardowym błędem jest przykładowo zakup działki z odroczonym terminem płatności, kiedy chcemy finansować projekt kredytem deweloperskim itp. W programie omawiam TOP 11 najczęstszych błędów.
Czy program pokrywa alternatywne metody finansowania projektów?
Tak, omawiam różnorodne metody, w tym finansowanie zewnętrzne, kredyty deweloperskie, rachunki powiernicze oraz pozyskiwanie kapitału od inwestorów pasywnych i strategii pozyskiwania funduszy. Mówię też na temat pozyskiwania kapitału udziałowego od Inwestorów, którzy nabywają akcje Prostej Spółki Akcyjnej (PSA) i o prywatnych emisjach prywatnych, które zyskują na atrakcyjności. Łącznie poruszam 16 metod pozyskiwania kapitału! Następnie na sesjach mentoringowych razem z Ekspertami dzielimy się konkretnymi przypadkami, jak i kiedy którą metodę warto zastosować.
Czy w ramach programu poruszana jest kwestia współpracy z bankami i funduszami inwestycyjnymi?
Oczywiście. Część programu poświęcona jest analizie wymagań i oczekiwań banków oraz funduszy inwestycyjnych, wraz z praktycznymi radami dotyczącymi efektywnej współpracy. Szczegóły na ten temat znajdziesz w module nr. 5
Jakie są opcje finansowania małej lub niewielkiej inwestycji deweloperskiej?
W programie szczegółowo omawiam różne metody finansowania dostosowane do skali projektu, w tym kredyty bankowe, inwestycje aniołów biznesu, pożyczki prywatne, crowdlending, a także strategie wykorzystania wpłat od klientów. Przyglądam się zaletom i wyzwaniom każdej z opcji. W przypadku małych projektów jednym ze sposobów, które szczegółowo omawiamy jest przykładowo sprzedaż działki z projektem klientowi finalnemu + podpisanie z nim umowy inwestycyjnej na wykonawstwo. Pozwala to uniknąć rygoru działania pod nową ustawą deweloperską, zwiększa elastyczność i skalę działania.
Jak przygotować się do rozmów z Inwestorami i co jest dla nich najważniejsze?
Inwestorzy są zainteresowani określoną stopą zwrotu z projektu oraz dobrym zabezpieczeniem własnego kapitału. Mamy kilka głównych modeli działania z Inwestorami, które dokładnie omawiam. Uczestnicy Programu Mentoringowego otrzymują tez wzory umów inwestycyjnych i uchwał, teaserów inwestycyjnych które wykorzystujemy we współpracy z Inwestorami. Omawiam również, jak przygotować Teaser Inwestycyjny i prezentować projekt tak, aby podkreślić jego unikalne wartości i wiele, wiele innych kwestii.
Czy w programie analizujesz strategie pozyskiwania Inwestorów?
Tak, w programie analizuję strategie pozyskiwania inwestorów — w tym skuteczne sposoby prezentacji projektów, budowanie relacji z inwestorami oraz korzystanie z platform crowdlendingowych. Każdy z uczestników Akademii Video i Programu Mentoringowego Online otrzymuje bezterminowo bezpłatny dostęp do platformy ofert biznesowych B2B dla Inwestorów. Ma możliwość przejrzenia aktualnych ofert lub umieszczenia własnych propozycji.
Jakie warunki są wymagane do uzyskania kredytu deweloperskiego i jakie dokumenty są potrzebne?
W ramach programu szczegółowo omawiam kryteria uzyskania kredytu deweloperskiego w module nr. 2. Dowiesz się, jaka dokumentacja jest wymagana przez banki oraz w jaki sposób przebiega ocena zdolności kredytowej (moduł nr. 3) i jakich zabezpieczeń oczekuje bank finansujący. Na koniec dowiesz sie jak wygląda krok po kroku cały proces kredytowy i ile czasu zajmuje.
Jakie kroki muszę podjąć, aby rozpocząć działalność deweloperską?
Zdecydować, że chcesz i wyposażyć się w wiedzę oraz odpowiednie kontakty biznesowe. Unikaj uczenia się na własnych błędach, bo to nie jest najlepsze rozwiązanie. Dalej mamy kwestie formalne – zakładanie spółki celowej, zakup gruntu, finansowanie itp. Całą ścieżkę krok po kroku poznasz w Programie, więc zapraszam!
Czy podczas programu dowiem się, jakie korzyści i wyzwania niesie ze sobą finansowanie zewnętrzne dla projektów deweloperskich?
Podczas programu analizuję zarówno korzyści, jak i ryzyka związane z finansowaniem zewnętrznym — między innymi temat elastyczności finansowej oraz wpływ na rentowność projektu. Szczegółowo omawiam też całą procedurę uzyskiwania finansowania, od przygotowania dokumentacji, przez negocjacje warunków finansowania, aż po finalizację umowy. Reasumując – tak. Dowiesz się jakie są plusy i minusy każdego rozwiązania.
Jakie strategie są skuteczne we współpracy z bankami przy finansowaniu projektów deweloperskich?
O tym właśnie jest ten Program. Z jakimi bankami warto współpracować przy mniejszym projekcie, a z jakimi przy większym (banki spółdzielcze vs komercyjne). W jaki sposób budować relacje z bankami, negocjować warunki decyzji kredytowej, uruchomienia środków i ustanawiać zabezpieczenie finansowe. Jak zrealizować wymóg przedsprzedaży lokali, finansowanie harmonogramem i sprzedaży w systemach 10/90, czy 20/80.
Jakie są najbardziej skuteczne strategie finansowe w branży deweloperskiej? I jak skutecznie zabezpieczyć projekty?
Omawiam zarządzanie płynnością finansową czy kwestię optymalizacji struktury kapitału. Kiedy robić spłatę Inwestorów, wypłacać zaliczki na poczet dywidendy czy obsługiwać płatności VAT-u. Opisuję także różne rodzaje zabezpieczeń finansowych, takie jak hipoteki, poręczenia czy ubezpieczenia nieruchomości, aby zminimalizować ryzyko finansowe projektu. Aby skutecznie zabezpieczyć projekty należy przede wszystkim zapewnić finansowanie na całość inwestycji od razu na starcie projektu.
Jak mogę dokonać analizy zdolności kredytowej w kontekście projektów deweloperskich?
Analizę zdolność i kredytowej w projektach robimy w oparciu o biznesplan inwestycji. To tzw. metoda „zdolności perspektywicznej” , a nie klasyczna zdolność oparta o staż firmy (najczęściej 24 miesiące) i wygenerowany dochód + amortyzację. Obalam mit spółki z doświadczeniem, żeby otrzymać finansowanie na projekt. Szczegółowo omawiam proces analizy zdolności kredytowej, uwzględniający aspekty finansowe i dokumentacyjne, niezbędne dla uzyskania finansowania.
Skontaktuj się ze mną
Masz dodatkowe pytania?
Skontaktuj się ze mną!
Mail: pawel@finansedewelopera.pl